Bireysel yatırımcının en büyük maliyeti komisyon değil, bilgi asimetrisi

Şu hesabı hiç yaptın mı: Profesyonel veri terminalleri yılda binlerce dolar, TradingView’in üst paketleri bile ciddi para tutuyor — oysa gerçekten kullandığın şey üç tane: hisse tarama, izleme, backtest. Daha da can sıkıcı olanı: veri başkasının sunucusunda duruyor. Stratejilerin, analiz notların hepsi onların hesabına kilitli; aboneliği bıraktığın gün hepsi siliniyor.

Kısa vadeci bir arkadaşım var, her akşam kapanış sonrası iki saat boyunca elle sektör rotasyonu ve güçlü hisse listeleri çıkarıyor, hafta sonu yarım gün de analiz yapıyordu. Bu rutini üç yıl sürdürdü — aslında makinenin işini beden gücüyle yapıyordu. Ta ki süreci açık kaynak bir panele taşıyana kadar. Kapanıştan on dakika sonra sonuç hazır; kazandığı zamanla analiz içerikleri yazdı ve Substack ile X’te yirmi bin takipçiye ulaştı.

Bugün parçalayacağımız fırsat bu: kendi sunucunda çalışan açık kaynak bir kuant çalışma masasıyla “araştırma becerini” “gelire dönüşen bir varlığa” çevirmek.

Önce netleştirelim: Bu yazı en az bir yıl borsa deneyimi olan ve mesai sonrası içerik işi kurmak isteyenler için. Sıfırdan başlayanlar da kurup oynayabilir, ama para kazanma kısmı için önce temel borsa bilgisi edinmen lazım — ya da sadece veri derleme içeriği üret, strateji yorumuna zorlama.

Fırsat nerede: araç bedava, değerli olan senin onunla ürettiğin şey

GitHub’da tick-stock-panel diye bir proje var (repo: https://github.com/shy3130/tick-stock-panel). README’ye göre 5000’den fazla star, MIT lisansı, tek geliştiricili kişisel bir proje. Resmi tanımı: “kendi sunucunda çalışan, sıfır bakım gerektiren hisse tarama + izleme + backtest kuant çalışma masası”. Docker ile tek konteynerde kuruluyor, tüm veri yerelde Parquet dosyalarında duruyor, hiçbir bulut hesabına bağımlı değil.

İçinde 18 hazır tarama stratejisi var; MA, MACD, RSI, KDJ gibi klasik indikatörler bir indikatör hattından geçip tek taramada hesaplanıp diske yazılıyor. Binlerce hisselik piyasayı taramak saniyeler sürüyor, veri senin bilgisayarında. Backtest modülü komisyonu, slippage’i, stop-loss’u hesaba katıyor — bu kritik, çünkü piyasadaki birçok “backtest harikası” slippage ve maliyeti yok sayar; kağıt üstünde muhteşem görünen eğri canlıda ilk hafta çöker. Kapanış sonrası sektör rotasyonu ve güçlü hisse verilerini otomatik çekiyor, AI ile sohbet tarzı analiz destekliyor. Kaynak gönderiye göre günlük mum verisi API key olmadan da çalışıyor, AI tarafına DeepSeek, Qwen veya Ollama bağlanabiliyor — bunu bizzat doğrulamadım, kurduktan sonra ilk işin bunu test etmek olsun.

Projenin yazarı da açıkça söylüyor: bu bir yatırım yazılımı değil, AI hisse tavsiyesi vermiyor, sadece öğrenme ve araştırma amaçlı. Bu aslında iyi haber — araç tavsiye kırmızı çizgisine girmiyor; senin araçla ürettiğin metodoloji ve içerik, regülasyona takılmayan kazanç alanı.

Adım 1: Paneli ayağa kaldır, on dakikalık iş

Kurulum eşiği gülünç derecede düşük. Önce makineye Docker kur (kurmadıysan Docker Desktop’ı resmi siteden indir, Windows ve Mac’te hep “ileri”ye bas; kurulumdan sonra terminale docker -v yazıp sürüm numarasını görmen yeterli), sonra resmi imajı çek:

1

docker pull ghcr.io/shy3130/tickflow-stock-panel

Konteyneri başlatma komutunun tamamı (port eşleme, veri diski, saat dilimi) için reponun README’sindeki hızlı başlangıç bölümünü esas al; tipik yazım şöyle, referans olsun:

1
2
3
4
5
6

docker run -d \
  --name tsp \
  -p 8000:8000 \
  -v tsp-data:/app/data \
  -e TZ=Europe/Istanbul \
  ghcr.io/shy3130/tickflow-stock-panel

Tarayıcıdan yerel portu aç, karşında komple bir kuant çalışma masası: piyasa panosu, izleme listesi grupları, strateji taraması, backtest araştırması, izleme merkezi — hepsi tek panelde. Veri yerelde; bilgisayar değiştirirsen veri diskini takıp taşırsın, “abonelik bitti, veri silindi” derdi yok.

Docker’a hiç bulaşmak istemiyorsan, yıllığı 30-40 dolara hafif bir VPS kirala, oraya kur — telefonundan da izleme bildirimlerini alırsın. Sesli uyarı ve webhook bildirimi destekliyor; seans içi hareketler direkt telefonuna düşer, ekrana yapışmana gerek kalmaz.

Adım 2: Backtest ile “hissini” “kanıta” çevir

Bireysel yatırımcıların çoğunun stratejisi “bence öyle” seviyesinde kalır. Bu panelin değeri, seni hissi test edilebilir bir şeye dönüştürmeye zorlaması: hazır stratejiler tek tıkla tüm piyasayı tarar, özel sinyaller koşulları birleştirerek kurulur, backtest raporu net değer eğrisi, maksimum düşüş ve kazanma oranını — en can alıcı üç metriği — direkt verir, üstüne bir yığın ileri veri.

Terimlerden korkma, sokak diline çevireyim:

• Sharpe oranı: Aldığın her birim risk başına ne kadar fazla kazanıyorsun. Düşükse canını dişine takıp para kazanıyorsun demektir.
• Monte Carlo düşüşü: Türlü türlü felaket senaryosunu üst üste simüle eder, en kötü ne kadar kaybedebileceğini gösterir.
• IC/IR: İndikatörün hisse seçmede gerçekten işe yarayıp yaramadığını ölçer; yaramıyorsa direkt elersin.
• Parametre hassasiyeti / yuvarlanan örnek dışı doğrulama: Zaman dilimini değiştir, parametreleri hafif oynat, tekrar koştur — strateji sadece belli bir dönemde tesadüfen mi çalışmış, görürsün.

Pratik bir akış örneği: “20 günlük ortalamaya düşük hacimli geri çekilme”nin yatay piyasada işe yaradığından şüpheleniyorsun. Sinyal kütüphanesinde koşulları kur, önce faktör backtest’iyle işe yaramayan indikatörleri ele, sonra strateji backtest’iyle son üç yıla bak, en son parametre hassasiyetini kontrol et — parametre biraz oynayınca getiri çöküyorsa, o strateji overfitting şansıdır, direkt çöpe. Sonuçları CSV olarak dışa aktar, aday olarak arşivle, tek tıkla tekrar teste yükle.

Bu akışı bir kez oturttuğunda elinde kimsede olmayan bir şey olur: veri metodolojisi ve analiz gerekçesiyle belgelenmiş strateji araştırma kayıtları.

Adım 3: Araştırma kayıtlarını nakit akışına çevir

Araç kendisi para kazandırmaz; kazandıran üç türev yol var. Önce soğuk duş: bu üç yolda sonuç alan azınlıktadır, ana maliyet zamandır, soğuk başlangıç aylarca sürebilir ve kuant içerik alanı artık epey kalabalık. Aşağıdaki rakamlar çevremde gözlemlediğim yaygın fiyat aralıkları, kazanç vaadi değil.

Birinci yol, içerikten kazanmak. Kapanış sonrası AI analizi + sektör rotasyonu verisi, hazır içerik malzemesi. Her gün yirmi dakikada “bugünün piyasa duyarlılığı + yarın izlenecekler” formatında bir analiz notu çıkar, Substack, X ve Lemon8’de yayınla. Bu tür içerik borsa çevrelerinde karşılığı olan bir meta; gözlemime göre oturmuş bir on bin takipçili newsletter, reklam geliri artı ücretli toplulukla ayda birkaç yüz dolar kazandırıyor — ama şartı oturtmak; hesapların çoğu soğuk başlangıçta ölüyor.

İkinci yol, beceriyle iş almak. Kurulum yapabilmek, strateji kurabilmek, backtest raporu okuyabilmek başlı başına kıt bir beceri. Gözlemime göre eBay ve freelance platformlarında “kuant backtest yaptırma”, “strateji doğrulama” işlerinin fiyatı 70-450 dolar bandında; müşteriler çoğunlukla uğraşacak vakti olmayan çalışan yatırımcılar. Teslim ettiğin şey panelden çıkan backtest raporu artı bir sayfalık yorum.

Üçüncü yol, kod değil süreç satmak. “Docker kurulumu + veri kaynağı ayarı + strateji şablonları + analiz şablonları”nı bir eğitim paketi olarak topla, Patreon veya Substack’te abonelik olarak sat. Araç MIT lisansıyla bedava; senin sattığın, başkasının onlarca saatlik deneme-yanılma süresini kısaltmak.

⚠️ Regülasyon kırmızı çizgisi, ayrıca bir kez daha:
Sadece veri analizi ve piyasa gözlemi yap, asla hisse tavsiyesi verme. “Bugün analizimde ne kaydettim” ile “şunu almanı öneririm” iki farklı şey; ikincisi izinsiz yatırım danışmanlığıdır ve bu ek işte seni bitirebilecek tek kırmızı çizgidir. İçerikte somut al-sat önerisi verme, “benimle alan kazandı” ekran görüntüsü paylaşma, getiri vaadiyle üyelik satma. Unutma: sen araştırma yöntemi ve bilgi derlemesi satıyorsun, hisse kodu değil.

Vaka: Mesai sonrası bir kuant içerik hesabı nasıl büyüdü

Bahsettiğim arkadaşın gerçek yolu şöyleydi: İlk hafta paneli kurdu, 18 hazır stratejiyi koşturdu. İkinci haftadan itibaren her gün kapanış verisiyle 800 kelimelik bir analiz yazdı, sabit köşe “piyasa duyarlılığı + güçlü hisse dağılımı”, Substack ve X’te çift platform yayınladı. Üçüncü ayda takipçi beş bini geçti, yıllığı 25 dolarlık bir analiz topluluğu açtı; grupta her gün panelin ürettiği verileri ve hareket izleme kayıtlarını paylaştı. Altı ayın sonunda topluluk 400’ü aştı; reklam geliri ve iki backtest işiyle birlikte, kendi anlatımıyla aylık ek geliri 200 dolar civarında oturdu. Sözü şu: “Hisse senedinden çok daha fazla kazanmadım, ama hisse araştırması işinin kendisi para kazandırmaya başladı.”

Açıkça belirteyim: bu benim çevremden tek bir örnek, gelir rakamı onun beyanı, kopyalanabilirliği garanti değil. Başarmasının yarısı disiplin, yarısı da pazara girdiğinde alanın bugünkü kadar kalabalık olmamasıydı. Bu yolun gerçek bariyeri teknik değil, “her gün kapanış sonrası düzenli üretim” disiplini — panel üretim maliyetini yirmi dakikaya indiriyor; gerisi, altı boyunca hiç aksatmadan devam edip edemeyeceğin.

Bu akşam yapabileceğin şey

https://github.com/shy3130/tick-stock-panel adresini aç, Star ver, imajı çek, konteyneri çalıştır. Para kazanmayı şimdilik unut; bir hafta boyunca 18 hazır stratejinin her birine backtest koştur, gerçek verinin neye benzediğine bak — “guru stratejilerinin” %90’ının neden slippage ve komisyon testinden geçemediğini anında anlayacaksın. Bunu anladığın anda, hâlâ hisle işlem yapan çoğunluğun önüne geçmiş olursun. Araç bedava; tek eşik, bu akşam elini kirletmeye razı olup olmaman.